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Opciones de Refinanciamiento

Baje Su Pago o Libere Su Plusvalía

Dos caminos principales — y nuestro equipo calcula ambos para que vea exactamente qué conviene.

Rate & Term

Cambie su hipoteca actual por mejores condiciones — mismo saldo, mejor trato.

  • Baje su tasa de interés
  • Reduzca el pago mensual
  • Cambie de tasa ajustable a fija
  • Acorte el plazo (30 a 15 años)
  • Elimine el PMI con 20%+ de plusvalía
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Cash-Out

Acceda a la plusvalía que ha construido para lo que más importa.

  • Remodelaciones y mejoras del hogar
  • Consolidación de deudas
  • Educación
  • Inversiones
  • Fondo de emergencia

Normalmente requiere 20%+ de plusvalía restante después del retiro.

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El Momento Importa

¿Cuándo Conviene Refinanciar?

Las Tasas Bajaron

Las tasas actuales están por debajo de la suya — incluso una baja modesta puede ahorrar miles durante el préstamo.

Escape de la Tasa Ajustable

Cambie su tasa ajustable (ARM) por la estabilidad de una tasa fija antes del ajuste hacia arriba.

Necesita Su Plusvalía

Su casa se valorizó y quiere usar ese valor para remodelar, pagar deudas o invertir.

Elimine el PMI

Llegó al 20% de plusvalía y quiere quitar el seguro hipotecario de su pago mensual.

Simple y Rápido

El Proceso de Refinanciamiento

1

Solicitud

Aplique en línea o por teléfono — en español. Toma unos 15 minutos.

2

Procesamiento

Reunimos sus documentos y pedimos el avalúo mientras cotizamos su mejor tasa entre los bancos.

3

Análisis (Underwriting)

El banco revisa y aprueba su expediente. Resolvemos cualquier pendiente rápidamente.

4

Cierre

Firme sus documentos y empiece a ahorrar. La mayoría cierra en unos 30 días.

¿Listo para Refinanciar?

Hagamos las cuentas juntos. Nuestro equipo le muestra exactamente cuánto puede ahorrar — en español.

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